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95人落網!28億大案、27個窩點被徹底摧毀:賭博、詐騙背

2019-06-27 15:26 來源:中國基金報
【95人落網!28億大案、27個窩點被徹底摧毀:賭博、詐騙背后就是這些“黑手”】福建省晉江市公安局6月26日召開的新聞發布會通報,今年5月福建泉州出動了700多名警力,30多個追捕小組同時出擊,在山東淄博和福建泉州、廈門、福州、莆田對這一犯罪團伙展開抓捕。(中國基金報)

  又有特大“洗錢”團伙被一窩端,涉案28億元!

  福建省晉江市公安局6月26日召開的新聞發布會通報,今年5月福建泉州出動了700多名警力,30多個追捕小組同時出擊,在山東淄博和福建泉州、廈門、福州、莆田對這一犯罪團伙展開抓捕。

  最終搗毀犯罪窩點27個,抓獲團伙主要成員95名。據悉,這是一個組建“第四方支付平臺”,專為賭博、詐騙網站提供充值、提現等服務的“洗錢”團伙。

  為犯罪分子結算的第四方支付平臺

  據晉江警方通報,今年3月27日,一個名為“通寶支付”的網絡平臺引起了警方關注。

  根據深入調査,“通寶支付”其實是一個“第四方支付平臺”,它在支付基礎上提供多種衍生服務,但其通常由個人組建,沒有支付許可證也可運營。“這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道,很容易成為犯罪分子的‘金融結算中心’。”警方稱。

  據介紹,“通寶支付”平臺為“商戶”(賭博、詐騙網站)提供支付二維碼或者H5支付網頁,將非法資金收集至他們控制的他人實名網絡賬戶后,再通過支付平臺提現至銀行卡,并抽取交易額2.5%至4%的傭金,然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶,其行為是中介機構在收付款之間提供貨幣資金轉移服務。

  團伙成員鄭某尼為首。據其交代,2014年他曾注冊成立了一家網絡科技有限公司,原本是為了代理銷售POS機;去年7月購買了網站源代碼,以公司名義在互聯網上搭建“通寶支付”平臺,并雇傭丁某豪為技術人員,在山東提供平臺技術支持和維護。

  據了解,鄭某尼通過“通寶支付”開設賬戶,發展代理,鏈接“商戶”,形成資金通道;除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金,還抽取下線代理0.6%的平臺使用費。

  涉案金額28億、95人落網

  在掌握了該犯罪團伙的組織層次、成員身份及主要活動據點后,福建泉州警方成立了收網行動領導小組,下設晉江、安溪兩個戰區指揮部,調集市、縣兩級多警種700多名警力參加行動,分為追捕、凍結、審訊等30多個工作小組。

  今年5月10日,30多個追捕小組同時出擊,在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州多地開展統一抓捕行動。

  民警進門抓捕時,該犯罪團伙展架上的智能手機還在運作,屏幕不斷閃爍,更換著新的二維碼和已成功支付收款的標識。為保證手機不會因沒電關機,展架上的每臺手機都連上了充電線。

  最終,警方搗毀犯罪窩點27個,抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團伙主要成員,凍結賬戶858個、涉案網絡支付賬號1342個,扣押銀行卡915張、電腦21臺、手機157部。據警方梳理,全國代理賬號共91個,其中福建27個;涉案商戶賬戶1214個。

  警方表示,該犯罪團伙大量非法持有他人信用卡,非法為他人從事資金支付結算業務,為賭博、詐騙提供網站轉移資金,其行為涉嫌非法經營、收買、非法提供信用卡信息及開設賭場罪共犯等罪名。截至目前,涉案金額高達人民幣28億元。

  今年6月,經泉州市檢察部門依法審査,以涉嫌非法經營罪、收買、非法提供信用卡信息罪及開設賭場罪對鄭某尼、丁某豪等68人作出批準逮捕決定。

  據了解,鄭某尼是福建安溪人,1985年出生,三年前曾因犯妨害信用卡管理罪被判有期徒刑2年6個月,去年5月才刑滿釋放。而提供技術支持的丁某豪今年才21歲。

  在該案中警方也提醒廣大群眾,在測覽網站或使用手機APP時,如發現涉嫌賭博等內容,要做到不參與、不傳播,并積極向警方舉報、提供相關線索。

  警方破獲多起第四方支付平臺

  “洗錢”大案

  實際上,此類案件并不鮮見。今年6月13日,公安部在召開的新聞發布會上通報了全國公安機關“凈網2019”專項行動典型案例,其中便提及了犯罪團伙大肆利用非法“第四方支付平臺”進行“洗錢”活動。

  我們平常熟知的支付寶等作為第三方支付,介于銀行和商戶之間。第四方支付則是介于第三方支付和商戶之間,不具備支付牌照,依托正規第三方支付平臺、銀行的接口、互聯網電信運營商等接口集合而成。

  通過第三方支付提供的資金清算通道,第四方支付在支付基礎上衍生了衍生服務。比如進行大量注冊商戶或個人賬戶,非法搭建支付通道,其中的“漏洞”為賭博、私彩等非法經營者提供資金支付結算通道,成為投機者的“金融結算中心”。

  根據公安部消息,2018年5月,福建公安機關網安部門工作發現,以肖某等人為首的犯罪團伙大肆利用非法“第四方支付平臺”進行“洗錢”活動,隨即成立專案組立案偵查,迅速查明為肖某團伙提供非法資金結算通道的系北京某科技公司。

  2018年12月至2019年1月,專案組在福建、北京、河北等地陸續開展收網行動,抓獲主要犯罪嫌疑人42名,凍結涉案資金580余萬元,一舉搗毀了為網絡黑灰產業提供資金通道的非法“第四方支付”平臺。

  今年4月初,溫州警方成功摧毀一個為賭博網站提供充值、提現等服務的“第四方支付”平臺,共抓獲犯罪嫌疑人31名。據調查,易捷科技工作室、易支付聚合支付平臺、TT支付等第四方支付平臺與賭博人員進行結算,主要方式是通過賭博網站上提供的二維碼支付、網銀轉賬等方式充值和兌現賭資,最終匯入賭博網站的相關賬號中。

  而這些第四方支付平臺均無支付牌照,在替非法賭博網站提供資金收付的網絡平臺和通道中按1%到2.8%比例賺取手續費。在2018年2月到9月的短短7個月間,這些平臺的非法資金流水達7億元。

  深圳也發生過“第四方支付”平臺協助網絡賭博的案件。據佛山警方介紹,2018年7月,深圳羅湖警方接到報案稱,在安裝使用一款名為“左右棋牌”的游戲軟件時,發現個別游戲涉嫌賭博,通過支付寶進行充值后可以參賭,參與人數非常龐大。

  經過調查,警方發現友匯創聯(深圳)文化傳播有限公司有重大嫌疑。該公司表面為游戲軟件提供正規服務,但其實是依托空殼公司申請支付寶第三方支付平臺通道,替棋牌等網絡賭博性質的非法產業收取客戶資金,從中賺取手續費的“第四方聚合支付平臺”。

  數據顯示,該公司利用購買的41個空殼公司申請開通了410個支付寶賬戶,以及17個員工個人賬戶,為從事賭博等犯罪活動的APP提供資金收付網絡平臺和通道,按5%到7%的比例收取手續費。僅三個月公司的非法金額流入額度達34億元。

  反洗錢風暴越演愈烈

  監管重拳出擊

  近年來,金融行業反洗錢風暴愈演愈烈,監管部門重拳出擊。

  2018年,央行發布了多份強化金融機構反洗錢管理的文件,其中就包括《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。

  在《辦法》中,監管要求從業機構制定并完善反洗錢和反恐怖融資內部控制制度,以及相關風險管理機制;采取合理措施識別、核驗客戶真實身份;建立健全大額交易和可疑交易監測系統,并提交相關報告。

  客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支,金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生后的5個工作日內提交大額交易報告。

  《辦法》規定,從業機構應采取持續的客戶身份識別措施,確定并適時調整客戶風險等級;對于高風險客戶,應當采取合理措施了解其資金來源;不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得與明顯具有非法目的的客戶建立業務關系。如果從業機構違法違規,將被責令限期整改、依法處罰,涉嫌犯罪的將移送司法機關依法追究刑事責任。

  2019年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯合發布了《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,旨在依法懲治非法從事資金支付結算業務和非法買賣外匯犯罪活動,以維護金融市場秩序。

  今年3月27日,央行發布了《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項通知》,對賬戶管理、特約商戶、終端管理等方面加以返防,對套現、違規提供支付通道的支付黑產再次重申監管力度。

  通知規定,不得直接或變相為互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺等非法交易提供支付結算服務。

  原標題:95人落網!28億大案、27個窩點被徹底摧毀:賭博、詐騙背后就是這些“黑手”|理財頻道


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